Если вы продаёте или покупаете квартиру, крупные суммы на счетах могут привлечь внимание банка. Это не повод для паники — это Закон 115-ФЗ в действии.
Разбираем простыми словами:
Что это за закон?
Банк обязан проверять, откуда у вас деньги и зачем вы их переводите. Это защита от отмывания денег.
Какие вопросы может задать банк?
1. Откуда деньги? — нужен документ.
2. В чём смысл перевода? — банк хочет убедиться, что всё по-честному.
Какие документы подойдут?
— договор купли-продажи
— справка 2-НДФЛ
— договор займа или дарения
— выписка со счёта
— наследство
Что будет, если не ответить:
— платеж не пройдёт
— могут заблокировать счёт
— могут расторгнуть договор
— передадут данные в Росфинмониторинг
Как себя защитить:
— Готовьте документы заранее
— Отвечайте банку быстро и по делу
— Не используйте мутные схемы
Если не уверены — не рискуйте. Лучше спросите у юриста.
Мы поможем.
Будьте в курсе последних новостей в нашем телеграм канале t.me/dkrealtyofficial
